完全遗嘱手册

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【用途:】

对每个成年人都适用。可以了解有关遗嘱方面的基本知识和法律规定,以及制定遗嘱的流程和注意事项,据此可以自己制定一份有效的遗嘱,并了解制定遗嘱之前、之后应该注意的问题,免您后顾之忧。

【申请注意事项:】
1、如果你没有遗嘱或者所立遗嘱不完整,那么州法和州法院将会为你制定一个遗嘱或者补充你的遗嘱,由法院来管理和分配你的财产,并为你未成年的孩子指定监护人。
2、遗嘱必须是书面的,口述遗嘱只有少数州才会允许,并且只能是军人或海员。遗嘱也最好是打印出来或者用打字机打出来的,全手写遗嘱虽然有大约一半的州承认,但容易被质疑和争论,出现有效性的问题,一般不推荐使用。
3、如果你制定了一个新的遗嘱,明确地废除了旧的遗嘱,或者通过与旧遗嘱不一致的条款废除了旧遗嘱,那么旧遗嘱就不能再重新生效了。如果你制定了新的遗嘱之后,发现自己仍然喜欢旧的遗嘱,就只能再制作一份和旧遗嘱内容相似的全新的遗嘱来代替新遗嘱。

相关问答

1. 遗嘱需要公证吗?
遗嘱不一定要经过公证才能生效。但是在大多数州,你可以要求你的见证人在公证人前签署一份“自我证明”宣誓书,这样可以简化遗嘱认证的程序,在你死后你的见证人无须到法院去证明你遗嘱的有效性。
2. 我的遗嘱一定要通过遗产认证吗?
不是所有的遗嘱都需要遗产认证。如果立遗嘱者的遗产认证财产少于$100,000,就有一个简单的方式来分配遗产财产,而不用到法院。
3. 我能剥夺配偶的继承权吗?
你不能完全剥夺你配偶的继承权,除非你的配偶在和你的婚前协议(prenuptial or postnuptial agreement)中放弃权利。每个州都有法律保护生存配偶不被完全剥夺继承权。在大多数州,生存配偶可以选择已故配偶的遗嘱留下的财产,或者选择州法规定的份额(通常是财产的1/3到1/2)。选择州法的份额(一些州会很多,另外一些州会很少)是否有利,取决于计算这个选择份额的规则,各州都有很大的不同。在夫妻共有财产州,生存配偶在另一个配偶死亡时已经拥有夫妻共有财产的一半。
4. 我能把医疗护理意愿写在遗嘱里吗?
医疗护理意愿是在你生前就要实现的意愿,而遗嘱是表达你死后的意愿,并且是在你死后的几天甚至几周之后才进行宣读,才能为人所知的,所以在遗嘱中表达你的医疗护理意愿是行不通的。你应该制作一个生前遗嘱或者说是医疗指示或对医生的指示来表达你的医疗护理意愿。
5. 搬到另外一个州是否影响遗嘱的效力?
在你以前的居住州被合适地制作和完成的遗嘱,如果在你以前的州法下是有效的,那么在你新到的州一般都是有效的。但是,因为所有的州的法律都是不同的,所以如果你搬到另外一个州,最好由新州的律师来重新检查你的遗嘱。
6. 通常遗嘱被质疑是基于哪些原因?
(1)该遗嘱没有适当地签名; (2)立遗嘱者没有所需的立遗嘱资格; (3)立遗嘱者在制定遗嘱时受了不正当的影响; (4)立遗嘱者因欺骗引诱而签署遗嘱; (5)遗嘱中有错误。
7. 如果我不写遗嘱,我的继子能继承我的财产吗?
如果你没有遗嘱,州法和州法院将会决定由谁继承你的财产,通常是你的配偶、子女、孙子女、父母和兄弟姐妹。你的继子不能当然继承你的财产,除非你已经合法地收养了他。
8. 我欠朋友的债,他现在死去了,我还需要还债吗?
偿还的责任不会随着债权人的死亡而终结,你的朋友死亡后,他的遗嘱执行人或者遗产管理人会向你提出偿还债务的请求,并且必要的时候会起诉你。


第一章 遗嘱概述

一、什么是遗嘱(will)?

遗嘱是一个人制作并签署的最重要的法律文件之一,用以表明自己怎样安排身后之事的意愿,比如希望谁得到他的遗产,谁来管理他的遗产,以及谁来照顾他的孩子等等。这个制定遗嘱的人就是立遗嘱者(testator)。

广义上的遗嘱可以是书面的,也可以是口述的;可以是打印出来的,也可以是打字机打出来的,甚至可以是手写的。遗嘱直到立遗嘱者死亡后才会生效。立遗嘱者在生前任何时候都可以修改或者废除遗嘱。

遗嘱是一个基本的遗产计划(estate planning)方法,再配以其他的遗产计划方法,才能使你的身后之事得以妥当的安排。

很多人通过遗嘱来表达自己对所爱的人的强烈感情。写得好的遗嘱可以使生者很轻易地得到死者的财产,并且能避免很多税务负担。

二、立遗嘱的好处

  • 立遗嘱之后,你便可以高枕无忧。因为你在遗嘱中已经把自己关于身后之事的想法进行了说明,生者会尊重你的遗嘱,并按照你的遗嘱行事,所以你不必担心实现不了你死后的愿望。
  • 可以减少亲人的痛苦和烦恼,避免不必要的纷争。在你死亡之际,你的亲人正处于极度悲痛之中,再精明再有头脑的人也可能会变得思路混乱,这个时候又必须要处理你的身后事宜,如果亲人意见不一致,还会导致一些纷争。可谓烦上加烦,痛上加痛。而你如果有一份有效的遗嘱的话,你的亲人就可以按照你在遗嘱中表达的意愿行事,减少给他们造成的痛苦和烦恼,并能避免一些纷争。
  • 可以避免无遗嘱继承(intestate succession)。立遗嘱可以由你自己来决定你死后财产的分配,确保你所爱的人或者机构能按照你的意愿得到你的财产,避免了由州法和法院做出这些决定。而且无遗嘱继承法律只承认亲属继承,所以你亲密的朋友或者你所钟爱的慈善团体不能得到任何的财产。(无遗嘱继承在第二章中有详细的说明)
  • 通过遗嘱你可以指定一个自己信任的遗嘱执行人(executor)、孩子的监护人以及你留给孩子的财产的管理人,而避免了州法院做出这些决定。
  • 遗嘱是一个基本的遗产计划方法,即使你的遗产计划有很多其他的组成部分,但遗嘱可能是不可缺少的。在几乎所有的裁决中,遗嘱是你可以用来为你的孩子指定监护人的唯一的文件,也是最可靠的方法。此外,某些种类财产的转让,比如现金、车辆、个人财产等,用遗嘱是一个简便的方法,而用其他方法转让可能会很困难很复杂。
  • 立一个遗嘱快而简单,一般也不需要律师的介入。借助一些自助性质的书籍或软件,你制成一份有效的遗嘱并不是一件难事。
  • 一份有效的遗嘱在其他的州也会有效。
  • 如果没有遗嘱,你死亡后还会造成财产上沉重的税务负担。

三、大多数人未立遗嘱的原因

据调查,有大约70%的美国成年人都没有立遗嘱,常见的原因如下:

  • 没有意识到立遗嘱的重要性。
  • 认为现在还没有到立遗嘱的时候。
  • 费用太贵。
  • 时间和精力不足。
  • 不愿意暴露隐私。
  • 忌讳,有些人可能认为立遗嘱是不吉利的,立遗嘱意味着人马上就要死了。

四、遗嘱的种类

常见的遗嘱类型如下:

  • 简单的遗嘱(simple will)。这种遗嘱是对简单的财产规定了全部的分配。通常立遗嘱者的财产不是很多,或者财产构成不是很复杂,其家庭成员的构成也不复杂(比如所有的孩子都是在同一婚姻下出生或者收养的)。
  • 有信托的遗嘱(testamentary trust will)。这种遗嘱中设立了一个或者多个信托,在立遗嘱者死后,他/她的一些财产会进入这些信托里。
  • 全面性遗嘱(pour-over will)。这种遗嘱是和信托紧密相关的。人们可能有意(税务上的原因)或者无意(忘记)没有把一些财产放到信托里,这就产生了无遗嘱财产。而全面性遗嘱可以在你死后,把你有意或无意放在信托之外的所有财产包括进去。通过遗嘱的规定,把这些财产分配到已有的信托里。因此,如果你有信托或者想做信托,再制定一个全面性遗嘱是很有必要的。
  • 全手写遗嘱(holographic will)。这种遗嘱没有见证人签名,是立遗嘱者手写而成,注明日期并签署的。有大约一半的州承认这种遗嘱的效力。如果立遗嘱者只有很少的财产,那么可以使用全手写遗嘱,否则一般不推荐使用。
  • 口述遗嘱(nuncupative will或oral will)。这种遗嘱是口头表达出来的,没有写下来,有少数州允许这种遗嘱,比如对军人和海员。
  • 联合遗嘱(joint will)。就是一份遗嘱文件包含了两个人的遗嘱意愿,一般是丈夫和妻子。联合遗嘱一般规定一方的财产留给另外一方,并说明第二个人也去世之后财产的归属。只有双方都同意的情况下才可以修改这样的遗嘱,因此,第一个人去世之后,即使情况有变,也不可能修改和撤销遗嘱。
  • 生前遗嘱(living will)。从根本上讲,生前遗嘱不是真正的遗嘱,它是一个人表达自己希望在疾病的晚期,或者持久无意识期间所能接受或停止接受某项医疗措施的意愿,比如生命维持系统、插管进食等。生前遗嘱在一个人活着的时候有效,并不转让财产。
  • 临终前的遗嘱(death-bed wills)。顾名思义,这种遗嘱是立遗嘱者临终前匆忙完成的,它可能是有效的。但是完成遗嘱时离死亡越近,遗嘱被不满的继承人质疑的可能性就越大。或者基于立遗嘱者缺乏智力上的能力,或者基于立遗嘱者受了不正当的影响等,而引发遗嘱争论(will contest),这会造成很长时间的耽搁、额外金钱的花费以及家庭成员的痛苦和不和睦。这种匆忙完成的遗嘱还很有可能出现一些错误,而使生者很难理解或者错误理解立遗嘱者的意图,或者本来可以利用一些降低遗产税的方法而没有利用,甚至导致整个遗嘱的无效。所以,你最好现在就把遗嘱制定好,人生无常,谁也不知道明天会发生什么事情,不要总是把现在能做的事情推到以后,现在就行动起来,制定好自己的遗嘱吧。

五、遗产

(一)遗产(estate

遗产就是一个人在死亡时所拥有的全部财产。包括两个部分:

一是遗嘱认证财产(probate property),包括通过立遗嘱者的遗嘱进行分配的财产和通过州的无遗嘱继承法进行分配的财产,这些财产需要通过遗嘱认证;

二是非遗嘱认证财产,是通过一些特定的财产计划等自动转移给受益人的财产,这些财产无须通过遗嘱认证。这些财产计划例如信托、联合共有财产、人寿保险、死后即付的账户等。

(二)净资产(net estate

净资产,是指一个人的遗产在支付了遗嘱认证费用、葬礼费用和债务之后剩下的可分配财产。

(三)遗产税和赠与税

  1、遗产税

遗产税包括联邦遗产税(federal estate tax)和州遗产税(state death tax)。

联邦遗产税税率最低为18%,最高为55%。但是如果你遗产的价值低于一个特定的界限的话就会免税,这个免税数额如下:

2005年-$1,500,000;

2006年-$2,000,000;

2007年-$2,000,000;

2008年-$2,000,000;

2009年-$3,500,000;

2010年-不受限制(无遗产税);

2011年-$3,500,000。

在一些州(比如加州),如果一个人不欠联邦遗产税,那么他也不欠州的遗产税。如果一个人欠了联邦遗产税,那么,所欠的数额将会支付给州来满足遗产税。一个人总的税务责任因此保持不变。

2、赠与税

一个人每年可以对每人(不限数量)做出$11,000数额以内的赠与,而不用付任何的赠与税。夫妻之间赠与财产不用付赠与税。

六、遗嘱认证

遗嘱认证(probate)是指在立遗嘱者死后,由专门的遗嘱认证法院确定遗嘱的有效性、遗产管理和分配以及处理遗嘱争论等事宜的法院程序。一般来说,无论有没有遗嘱都需要经过这个程序。

如果你有遗嘱,法院会遵照你的遗嘱,除非你的继承人提出遗嘱争论(will contest)。遗嘱认证法院的职责包括:

1、确定遗嘱的有效性;

2、任命遗嘱执行人或者遗产管理人;

3、监督遗产的保存、债务的偿还、税务的支付和财产的分配。

4、确定死者未成年孩子的监护人;

5、处理遗嘱争论事宜;

6、其他应由遗嘱认证法院处理的事项。

不是所有的遗嘱都需要遗嘱认证。如果立遗嘱者的遗嘱认证财产少于$100,000,就有一个简单的方式来分配遗产财产,而不用到法院。还有,一些财产不需要遗嘱认证。包括人寿保险的收益、转给生存的共有者的财产,以及通过其他一些方式在死后转移的财产。

七、律师的作用

一般人立遗嘱是不需要律师的,做一份遗嘱文件很少要用到复杂的法律规则。你可以通过一些自助性的书籍和互联网获取相关信息,或者通过遗嘱设计软件,然后自己制定一份遗嘱。本书有着对遗嘱方面的全面、真实、专业的法律知识介绍,再结合我们USLawChina网站内的相关文章以及其他遗产计划和信托方面的E-books,你就会大概清楚该怎样写一份遗嘱,并且可以避免上面所提到的费用高、时间精力不足、暴露隐私的问题。当然,我们所提供的信息并不能代替律师的合法建议,如果你觉得有必要,可以向律师咨询。我们的USLawChina也能为你提供咨询服务。

八、遗产简要流程
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第二章 如果你没有遗嘱或者遗嘱不完整

在本章,你可以了解到如果你不立遗嘱,或者所立遗嘱不完整将会发生的事情。

本章所述包括你完全没有遗嘱的情况和部分无遗嘱的情况。部分无遗嘱是指虽然有遗嘱,但是遗嘱不完整,没有对身后之事做出全面的安排,比如没有对某些财产进行分配,或者没有为自己未成年的孩子指定监护人等。

一、概述
如果你没有遗嘱,那么在你特定财产计划(比如生前信托)之外的所有财产(即遗嘱认证财产),将由州法和州法院来决定怎样分配,也就是通过“无遗嘱继承”(intestate succession)转移给继承人(heirs)。无遗嘱继承也适用于部分无遗嘱的情况(即你的遗嘱没有把所有的遗嘱认证财产都涵盖在内,那么未被涵盖的那部分财产适用无遗嘱继承)。

如果你没有遗嘱,但有未成年的孩子,那么州法院将为你的孩子指定个人监护人(personal guardian)和财产监护人(property guardian)。这也适用于部分无遗嘱的情况(即你的遗嘱中没有为你的孩子指定监护人。)

如果你没有遗嘱,或者在遗嘱中未指定遗嘱执行人(executor),那么州法院将为你指定一个遗产管理人(administrator)。

也就是说,如果你没有遗嘱,州法将为你制定一个遗嘱;如果你是部分无遗嘱,州法将补充你的遗嘱。

二、遗嘱认证法院

如果你没有遗嘱,将会由遗嘱认证法院按照州法律来处理你的身后事宜。遗嘱认证法院有着特殊的司法功能。它会任命你遗产的遗产管理人,从你的遗产中支付相关的管理费用以及遗产的税务和债务,为你未成年的孩子指定个人监护人和财产监护人,监督你财产的分配和管理,并处理有关的纠纷。

三、你的财产――无遗嘱继承

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你的财产—无遗嘱继承(付费后才能查看,请点击上下按钮进行付费,谢谢)

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四、你的孩子――法院指定个人监护人和财产监护人

如果你死亡时有未成年的或者受抚养的孩子(dependent children),而你没有遗嘱,或者没有在遗嘱中为你的孩子指定监护人,那么,法院将指定某个人来照顾你的孩子。法院会考虑到怎样才能最大限度地保护你孩子的利益,然后选择一个最合适的人选,但是法院指定的这个人不一定是你可能会选择的人。

通常,法院指定的照顾你孩子的监护人同时要管理你孩子的财产,无论是从你那里继承的,还是从别人那里继承的。也就是说,法院指定的个人监护人和财产监护人通常是同一人。但是,如果有特殊情况的,法院也可以指定一个人为个人监护人,指定另外一个人为财产监护人。

五、遗产管理人

如果你没有遗嘱,或者在遗嘱中没有指定遗嘱执行人,那么法院将任命一个遗产管理人。有权被指定为遗产管理人的人依次为:生存配偶、成年子女、其他适合的亲属、公共遗产管理人(public administrator)、债权人和其他人。遗产管理人主要负责:把遗嘱提交给法院进行遗嘱认证、通知继承人、通知债权人并且对他们的要求予以处理、支付联邦税和州税、财产的评估、必要时卖掉一些财产、取回欠款以及财产的分配等。遗产管理人的这些行为都要受到法院的监督。

六、结论

综上所述,如果你没有对身后事宜做出全面的妥当的安排,那么州法院将会替你做出这些安排。如果你想避免州法院做出一些让你不放心的决定,唯一的方法就是立即制定一个有效的遗嘱。


第三章
 法律对有效遗嘱的要求

制定遗嘱的权利不是一个人与生俱来的,而是法律创造出来的。因此,如果要使一份遗嘱有效,必须符合法律规定的一些要求。而且大多数州都要求立遗嘱者严格地遵守这些要求,一点很细微的背离就可能导致整个遗嘱无效。但是,一些州采用了UPC所规定的“实质上遵守”的标准,即赋予法院一个自由裁量权,如果有清楚有力的证据证明立遗嘱者想让某个文件成为他/她的遗嘱,那么就忽略一些无恶意的过失,而使这个遗嘱有效。

本章将详述有效遗嘱的四个主要的要求:(1)法定的资格;(2)立遗嘱的资格;(3)立遗嘱的意图;(4)仪式。

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法律对有效遗嘱的要求

第四章 你在遗嘱中的权利

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第五章 你在遗嘱中权利的限制

你的任何意愿都可以在遗嘱中表达出来,但是,并非所有表达出来的意愿都能够实现,可能你的某些意愿不符合法律的要求,或者从实践上讲难以实现。这些意愿如果在遗嘱中表达出来,不会导致遗嘱的无效,但是既然难以实现,你就不要在遗嘱中列出,而应该采用其他的可行的方式来予以表明。

一、你不能把某些财产列入你的遗产中

(一)你与他人联合共有的财产(joint tenancy)。

联合共有的财产是指由两个或两个以上的人共同拥有的财产,这种共有的方式的特殊之处是,如果其他的联合共有者死亡,生存的联合共有者就会成为整个财产的所有者。通俗一点说,就是谁最后死亡,就拥有整个财产。

如果你的某项财产是跟别人联合共有的,在你死后,这项财产就直接归其他的联合共有者所有。所以即使你在遗嘱中把这项财产分配给联合共有者之外的人,此项规定也是不能实现的。其他联合共有者拥有得到此项财产的优先权。

(二)你转移到信托里的财产

你在生前转移到信托(比如生前信托)里的财产,在你死后,会直接归信托的受益人所有。信托的受益人也比遗嘱的受益人有着优先权。

但是,如果你是在遗嘱中设立的信托,则不受此限。

(三)其他的遗产计划里的财产

如果你还有其他的遗产计划,比如死后即付的帐户、指定了受益人的退休金帐户、以死后即转让的方式登记的股票、债券以及汽车等等,在你死后,这些遗产计划里的财产将自动转给指定的受益人,而不论你的遗嘱如何规定。

(四)其他的已经不存在或者你没有所有权的财产

如果某项财产被毁损灭失或被盗,已经不存在了,你的受益人自然得不到任何东西;同样,如果某项财产本来就不属于你,或者你已经丧失或者转让了所有权,那么,你也不能在遗嘱中对它进行分配。

这就要求你在写遗嘱之前,必须要弄清楚你拥有多少财产,列出财产的清单,看哪些是可以在遗嘱中进行分配的。否则,不仅你的受益人得不到任何财产,而且还会增加他们的负担。

二、你不能随意剥夺某些家庭成员的继承权

上一章已经提到,你可以剥夺某些人的继承权,。但配偶和子女的继承权是不能随意剥夺的。

(一)配偶

通常情况下,你不能完全剥夺你的配偶的继承权。如果是在夫妻共有财产州以外的州,生存配偶有权主张已故配偶遗产的一个法定的份额。如果你未经配偶同意,在遗嘱中没有给配偶留下财产,或者留下的财产少于这个法定的份额,在你死后,如果配偶对你的遗嘱不满,提出争论的话,那么配偶就会得到她的法定份额,而不论你的遗嘱中怎么写。但是,如果配偶并不反对的话,就按照你的遗嘱来分配。

(二)子女

有一些州保护未成年的孩子不失去住宅。例如,Florida州的宪法就规定在有配偶或者未成年孩子生存的情况下,禁止一家之主把住宅留给配偶之外的任何人。

三、你不能对赠与设定某些特定的条件

你可以在遗嘱中对赠与设定某些条件,就是有条件的赠与,例如,你可以设定如果受赠者考上大学才可以接受财产等,但是,不可以对受赠者设定结婚、离婚或者改变宗教信仰等条件。

四、你不能指定财产用于非法目的

你不能在遗嘱中有违反法律、社会公德和国家政策的语言表述。例如鼓励未成年人抽烟,或者暗示鼓励受益人实施违法行为。

五、你不能给宠物留下遗产

宠物是不能拥有财产的,所以你不能直接把宠物作为受益人。很多州允许为宠物设立信托,直到信托范围内所有的宠物都死亡,或者在立遗嘱死后的21年,信托才终止。但是你可以在遗嘱中指定某个你信任的人来照顾你的宠物,然后给这个人留下一些财产来支付所需的相关费用。一些州允许你为照顾你的宠物的人建立一个信托。

六、不要对葬礼进行说明

 在立遗嘱者死后,关于他/她的遗体如何处置以及葬礼和纪念仪式如何安排,他/她的亲戚朋友是需要立即做出决定并实施的。而遗嘱是在立遗嘱者死后的几天甚至几周之后才进行宣读的,所以在遗嘱中对葬礼事宜进行说明是不明智的,起不到什么作用。所以,最好用一份单独的文件来表达葬礼意愿,并告诉遗嘱执行人在哪里可以找得到。

七、不要在遗嘱中表达你的医疗护理意愿

医疗护理意愿是指一个人表达自己希望在疾病的晚期,或者持久无意识期间所能接受的医疗要求的意愿,比如生命维持系统、插管进食等。这些其实是在你生前就要实现的意愿,而遗嘱是表达你死后的意愿,并且是在你死后的几天甚至几周之后才进行宣读,才能为人所知的,所以在遗嘱中表达你的医疗护理意愿是根本行不通的。

一般来说,你应该制作一个生前遗嘱(living will)或者说是医疗指示或对医生的指示(healthcare directive or directive to physicians)来表达你的医疗护理意愿


第六章 遗嘱的修改和废除

一、修改的原因

生活是不断变化的,唯一不变的就是变化本身。遗嘱是按照你当时的情况和当地的法律所制定的,如果制定遗嘱之后你的情况有所改变,比如你在遗嘱中想把某项财产留给某个人,而后来那个人死了或者那项财产已经不存在了,这时你就需要考虑要不要修改你的遗嘱了。

下面是一些可能会需要修改遗嘱的情况:

(一)你改变了主意。

如果是你想法的改变,比如你本来在遗嘱中想把财产留给大儿子,但是,后来大儿子变得很富裕了,于是你想把财产留给小儿子了,那么你就需要修改遗嘱了。

或者本来没有所有权而在立遗嘱时误以为自己有所有权,现在得知真相了,需要修改遗嘱。

(二)你失去或者得到了某项实质性的财产。

如果你在遗嘱中明确赠与的某项财产灭失了,或者丧失了所有权,你就需要修改遗嘱,否则你的受益人得不到任何东西来补偿。

如果你新得到了某项实质性的财产,想把它留给某个特定的人,就要考虑修改遗嘱了。

但是如果你在遗嘱中是把所有的财产或者剩余财产都留给了同一个人或者组织,比如你在遗嘱中写道,“我所有的财产(或者是剩下的财产)都留给XXX。”那么无论是你的财产增加或者减少,都不需要修改遗嘱。

(三)你结婚、离婚或者再婚。

如果是在夫妻共有财产州,配偶自动拥有夫妻双方在婚姻存续期间获得的所有财产和收入的一半。如果是在其他的大多数州,生存配偶有权从已故配偶的遗产中得到一个法定的强制份额(通常是1/3到1/2),但如果你离婚了,配偶就不能得到这个份额了。你婚姻状况的改变会导致你财产分配的一个重大的改变,所以你有必要修改遗嘱。

(四)子女的出生或者收养

如果你又有了新出生的子女,或者新收养的子女,如果你想让他/她得到你的财产,最好对遗嘱进行修改,否则他/她就只能作为被忽略的继承人来主张一定的份额,这也许就会打乱你原来的分配计划,如果你不想让他/她得到你的财产,那么你在遗嘱中应该明确陈述,或者只留下一个象征性的数目比如$1,表明你没有忘记他/她,所以你应该修改遗嘱。

如果你有孙子女的出生,同样要考虑要不要修改遗嘱。

(五)你的小孩已经成年或者成熟

在你制定遗嘱时你的孩子未成年,你可能在遗嘱中为他指定了监护人,后来,他已满18岁,已经成年;或者,你在制定遗嘱时,你的孩子虽然已经成年但还不懂事,不会管理财产,你在遗嘱中为他指定了代替他管理财产的人,现在孩子已经成熟了,你觉得他已经有管理财产的能力了,那么,在这些情况下,你就要考虑修改遗嘱。

(六)你指定的受益人的死亡。

如果你在遗嘱种指定的受益人后来死亡,而你没有指定预备的受益人,或者预备的受益人也死亡了,那么你就要修改你的遗嘱,对这项财产重新予以分配。

(七)你从一个州搬到另外一个州。

一般来说,如果遗嘱在你立遗嘱时的住所地所在州(或国家)的法律下是有效的,那么它在你死亡时所在的任何州都是有效的。但是也不是绝对的,因为不同的州有不同的要求,尤其是如果你已婚,从夫妻共有财产州搬到普通法财产州,或者反过来,那么根据州法,你和配偶所拥有的财产会有一些变化。如果你在立完遗嘱后,从一个州搬到了另外一个州,那么适用州法的改变有可能也会导致你的遗嘱条款需要改变,但是,如果你想把你所有的或者大部分的财产都留给你的配偶的话,财产所有权的变化就不重要了。

如果你在签署遗嘱之后搬去另外一个州,你应该按照新州的法律再检查你的遗嘱,尤其是适用于结婚夫妇的财产所有权法律。

你可以在任何时候修改或者废除你的遗嘱。当你发生了上述的事件之后,就应该考虑要不要修改遗嘱。除此之外,你应该定期(比如一年)检查你的遗嘱,看看有没有需要修改的地方。

二、修改的方法

修改遗嘱有两种方法。第一种是制作一个“遗嘱附录”(codicil)。遗嘱附录是在遗嘱上添加的一个单独的文件,用来废除遗嘱中的某个部分或者增加一些条款,或者对某个部分进行修改。遗嘱附录需要像遗嘱一样签署和见证。

另外一种方法就是重新制定一个遗嘱。新的遗嘱会使你以前的旧遗嘱无效。你可以在你的新遗嘱中进行简单的陈述,“我废除我以前制定的所有的遗嘱和遗嘱附录。”你还可以把旧的遗嘱正本及所有复印本都予以销毁,这样可以避免以后出现混乱。

在某些特殊的情况下用遗嘱附录是很好的,比如,有时会有一些税务的规定使得旧的遗嘱的条款有一些优惠,或者你可能有智力的能力方面的问题。在这样的情况下,遗嘱附录会更好。

制作遗嘱附录的方法在以前使用打字机的时代较常用,因为那时制定一个全新的遗嘱可能会很麻烦,但是现在已经不常用了,因为它不仅需要签署和见证,而且还容易造成一些混乱,因此,通常制作一个新的遗嘱会更好一些。

三、修改的结果

如果你制定了一个新的遗嘱,那么旧遗嘱就无效了,并且是永久无效。也就是遗嘱一旦被新的遗嘱所废除,就不能再重新生效了。如果你制定了新的遗嘱之后,发现自己仍然喜欢旧的遗嘱,就只能再制作一份和旧遗嘱内容相似的全新的遗嘱来代替新遗嘱。

注意:不要在遗嘱签署和见证之后,自己在遗嘱文件上做任何修改,否则整个遗嘱都有可能无效。在遗嘱原本的页边空白的书写、删除、划线,或者分段,都会引起混乱,使得遗嘱内容含糊不清或弄得很脏,甚至引起遗嘱争论。

  • 在完成自我证明宣誓书之后,如果对遗嘱进行了修改,并不需要再制作一份宣誓书。

四、遗嘱的废除

你可以随时废除遗嘱的全部或者其中的一部分。

废除遗嘱的方式包括以下几种:

  • 通过制定新的遗嘱直接废除以前的遗嘱;
  • 通过新遗嘱中与旧遗嘱的矛盾和冲突,表明废除了旧遗嘱;
  • 通过一些有意的行为,比如把遗嘱撕毁、烧毁、删除、涂抹等废除遗嘱,这些行为也可以由立遗嘱者指示其他人实施这些行为,而且是在立遗嘱者在场的情况下。

通过制定一个宣布废除遗嘱的书面文件,其签署和完成方式与制定遗嘱的方式相同。


第七章 遗嘱认证

一、遗嘱的生效

遗嘱与其他的法律文件不同,在立遗嘱者签署之后不会立即生效。在立遗嘱者死后,一般还要通过遗嘱认证,由遗嘱认证法院来确定遗嘱的有效性。如果法院确定遗嘱是有效的,此时遗嘱才真正有效。

二、遗嘱执行人的职责流程

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遗嘱执行人的职责流程和遗嘱认证(付费后才能查看,请点击上下按钮进行付费,谢谢)

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而且,不是所有的遗嘱都需要遗嘱认证。如果立遗嘱者的遗嘱认证财产少于$100,000,就有一个简单的方式来分配遗产财产,而不用到法院。

四、遗嘱争论

遗嘱争论是有利害关系的人对遗嘱提出质疑、由法院来确定一份遗嘱的有效性的程序。对一份遗嘱的有效性提出质疑的人通常称为争论者(contestant),任何有正当理由的人,比如对立遗嘱者的遗产有法定权益的人,都可以提出遗嘱争论,一般来说,立遗嘱者的配偶、子女、孙子女和其他的家庭成员以及继承人可能会有理由质疑遗嘱。为该遗嘱辩解的人是提出认证遗嘱者(proponent)。在遗嘱争论中,争论者要提供证据来证明遗嘱无效。通常使遗嘱无效的原因如下:

1、该遗嘱没有适当地签名。

2、立遗嘱者没有所需的立遗嘱资格。

3、立遗嘱者在制定遗嘱时受了不正当的影响。

4、立遗嘱者因欺骗引诱而签署遗嘱。

5、遗嘱中有错误。

如果对一份遗嘱的有效性有合理的怀疑,那么遗嘱争论就应该及时地提出。在几乎所有的州,对遗嘱进行争论的权利都有明确的时间限制。

质疑遗嘱的程序各州都不相同。但是,在所有的州,质疑都采取诉讼的形式。遗嘱争论都是一个有着对抗性质的程序,所有的当事人都有机会提供证据,这样的证据通常包括证人证词,尤其是见证人(见证遗嘱签署的人)的证词(如果有自我证明宣誓书,则见证人无须出庭),还有其他的证人,比如立遗嘱者的朋友和家人,治疗立遗嘱者的人(医生、护士和其他健康护理的提供者),或为立遗嘱者提供服务的人(律师、会计师、财政顾问)。除了证人之外,每一个当事人可能还要出示书面证据,比如合同、病史档案(medical record)、录像带、照片和信件等。在进行正式的听证会之前,当事人将参与和解的讨论,可能通过协议或者法官的命令,接受调解,调解对所有当事人来说是一个很有用的程序,如果调解有效,当事人可以无须通过正式的听证会而解决争议。

遗嘱争论需要律师的参与。一些律师按小时收费,在遗嘱争论中,无论输赢都要按时间支付给律师费用。其他一些律师收取成功酬金,收取财产的一个百分比,如果没有赢得这个诉讼,就无须支付费用。还有一些律师把固定费用和成功酬金结合起来收费。

遗嘱争论是一个需要投入很多时间、精力和金钱的程序,并且会造成家庭成员的不和睦,所以你在制定遗嘱时,一定要尽量避免可能会发生遗嘱争论之处。比如要确信自己立遗嘱时有立遗嘱的资格,确保遗嘱被适当地签署和见证等等。

还有,如果你预料到某人可能会提出遗嘱争论,就不要把这个人排除在你的遗嘱之外,而是留给那个人一个相对较少的份额,并且加上限制性的语句,比如做出此种有条件的赠与:“如果(受益人的名字)不提出遗嘱争论,就可以得到(赠与财产)。相反,就不能得到这个份额。”此种方式不能影响那些本来就得不到任何财产的人提出遗嘱争论。


第八章 
联合遗嘱

一、什么是联合遗嘱

联合遗嘱是指一份遗嘱文件同时包含了两个或者多个人的遗嘱在内,通常是丈夫和妻子,并且通常是丈夫和妻子都把财产留给对方,然后再规定两个人都死去之后财产的归属,通常会是他们的孩子。

二、联合遗嘱的利弊

联合遗嘱在以前电脑不是很普遍的时候较多人使用,在那个时候,每人一个遗嘱用打字机打出来或者手写,会产生很多的耽搁、花费和错误机率。

联合遗嘱类似于一个合同,双方制定互惠的条款。这大多数的情况下也是可取的。如果孩子是在这个婚姻期间所生的,并且父母都很爱他们,制定一个遗嘱会很简便。如果两个人很晚才结婚,在此婚姻之前都有各自的孩子,还有各自积累的财富,又都想让自己的孩子得到自己的财产,或者配偶和自己的孩子(配偶的继子女)相处得不是很好,用联合遗嘱也是不错的选择,可以对生存配偶起到制约的作用。

联合遗嘱也有其弊端:联合遗嘱其中一方想修改和废除遗嘱必须要经过另一方的同意,不像单独的遗嘱可以随时按自己的意愿修改和废除,在其中一方死亡后,即使情况有变,生存一方也只能按联合遗嘱中的内容来处理财产;并且联合遗嘱在其中一方死亡时已把遗嘱正本提交给了法院,到另一方死亡时可能是在不同的县,不同的州,甚至不同的国家了。

三、法律对联合遗嘱的要求

有一些州不承认联合遗嘱。在其他一些州,联合遗嘱在遗嘱的第一方死亡之时就进行遗嘱认证。联合遗嘱的任何修改都必须双方同意。

四、需要注意的问题

联合遗嘱造成了税务上的不确定,还可以多年占有财产,直到第二个配偶的死亡。在那些年里,生活情况可能改变了很多,可能需要新的遗嘱,但是又不能取得已故配偶的同意。生者只能选择服从遗嘱,或者去法院提出异议。


第九章 生前遗嘱

一、什么是生前遗嘱

生前遗嘱(living will)是一个人提前表达自己希望在疾病晚期或持久无意识期间能够接受的医疗方面的要求和意愿的文件,也叫做预先的医疗指示(advance medical directives)。

二、生前遗嘱的内容

因为在那个时候,这个人可能已经昏迷或者神志不清,医生和家人无从知道这个人的医疗护理要求,比如他想不想进行人工的生命维持或者其他先进的医疗技术等,所以做一份生前遗嘱是很重要的。如果你是有能力的成年人,有权提前为自己做出这些决定。

你的生前遗嘱可以包含在什么情况下,你想让医护人员对自己实施或者停止实施某种医疗护理,比如人工的生命维持系统、插管进食,还可以表明你想捐赠哪些器官。有时还可以包括对遗体的处理、对医生的选择等。只有Oregon(俄勒冈州)允许医生协助病人安乐死。

你还可以指定一个代理人,授权此人在必要时为你做出决定。

三、生前遗嘱的效力

生前遗嘱在根本上并不是真正的遗嘱。它不像遗嘱是一个人死后才生效的,而是在你处于疾病晚期或者持久无意识状态并失去能力的情况下才会生效,而且生前遗嘱在生效之前,通常需要一份你的医生和另外一个医生的证明,表明你正在处于疾病晚期或者持久无意识状态。

生前遗嘱只能适用于你复原无望的情况下。如果你有心脏病而发生昏厥,那么你的生前遗嘱在此时是不能生效的,因为你一般情况下都还会苏醒过来的,并且无意识状态持续的时间并不会很长。生前遗嘱应该是在一个人临终时的意愿,当然,也有可能奇迹出现,就是这个人又恢复意识,这时,生前遗嘱就没有效力了。如果一个人死亡,生前遗嘱效力终止。要记住,生前遗嘱和你指定的代理人,只有在你不能为你自己表达的情况下才会予以考虑的。

四、法律对生前遗嘱的要求

任何有能力的成年人都能够制作生前遗嘱。

生前遗嘱的要求各州都不相同。一般都要求是书面的形式,一些州要求制作成文件的标准格式,还有的需要公证人的承认。其他的更宽松一些。

因为生前遗嘱的重要性以及它所带来的可能的后果,就需要有见证人,以确保生前遗嘱反映的是你的真实意图,并且见证人不能是你的遗产受益人。

你可以在任何时候废除你的遗嘱,而不用考虑你的身体和精神状况。

如果你需要这种医疗护理时正处于怀孕期,大多数州的法律都不允许你拒绝接受延长生命的医疗措施。因此,除非胎儿完全没有机会生存下来,否则生前遗嘱很有可能被作废。

五、需要注意的问题

如果你没有提前做出医疗护理的计划,做出决定的权力就转给了家庭成员或者亲戚,还有可能是亲密的朋友,主治医师,或者法院指定的监护人。

如果你出现没有能力的状况,不能表达自己的意愿,但是这种情况并没有恶劣到使生前遗嘱生效的地步,你应该有一个医疗护理委任书(health care power of attorney)或者医疗护理代理人(health care proxy)。医疗护理委任书是在你没有能力的情况下,赋予某个人为你做出医疗护理决定的权利的法律文件。

你的生前遗嘱文件一定要让你的医生和家人知道。制作生前遗嘱前,要和医生进行交谈,他们可以给你提供一些建议,解答你的疑惑。

另外,911紧急情况医护人员不是医生,他们的工作只是稳住病人的情况,并且把病人转移到医院,医院才是做出医疗护理决定的地方。


第十章 各州关于遗嘱的特殊规定

前面讲述了关于遗嘱的总的基本要求,但美国有51个州和地区,每个州关于遗嘱的法律规定各有不同。为了方便查阅,本章将各州的基本要求简单列出,可以作为参考。

一、Alabama(阿拉巴马州)

  • 立遗嘱者的年龄:至少18岁。
  • 立遗嘱的资格:必须智力健全(能推理和做出决定)。
  • 签名:遗嘱必须由立遗嘱者签署,或者在立遗嘱者在场并在其指示下由他人代签。
  • 见证人:至少有两个见证人在遗嘱上签名。
  • 书面形式。
  • 可以把财产分给任何的受益人,为未成年孩子指定监护人,指定遗嘱执行人。
  • 可分配财产的例外:
    • 生存配偶的选择份额(elective share):生存配偶可以得到本州法律指明的一个遗产份额,而不论遗嘱的内容。
    • 家宅津贴(homestead allowance):生存配偶如果居住在本州,有权得到$6000的家宅津贴。如果没有配偶,那么生存的子女分得这个数额。
    • 被免除的财产(exempt property):生存配偶如果居住在本州,有权得到家具(household furniture)、汽车、设备(furnishings)、器具(appliances)和私人物品(personal effects)中的$3500。如果没有配偶,就由生存的子女来分享这个数额。
    • 家庭津贴(family allowance):生存配偶或者生存子女如果居住在本州,在遗嘱的管理期间有权得到法院规定的金钱津贴。
  • 宠物:本州现在还没有具体的法规与为宠物提供照顾有关。但是,立遗嘱者可以指定某个受益人作为宠物的新的所有者。
  • 修改:可以在立遗嘱者希望的任何时候进行修改。可以通过遗嘱附录修改。
  • 废除:可以通过后来的遗嘱直接废除以前遗嘱的全部或者一部分,或者通过后来遗嘱中的冲突条款废除,或者有废除意图地烧毁、撕毁、删除、涂去或者摧毁(由立遗嘱者实施,或者由他人在立遗嘱者在场并在其指示下实施)。如果是由立遗嘱者之外的人完成的,立遗嘱者的同意和指示必须由至少两个见证人证明。
  • 遗嘱认证:证明遗嘱有效性,支付债务和遗产税,分配财产。遗嘱认证程序应该在立遗嘱者死后的5年内提出。
  • 遗产税:本州遗产税包括了联邦遗产税的课税扣除,不要求有附加税(additional tax)。任何的税务必须在立遗嘱者死亡后的9个月内支付。

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五十一、District of Columbia
(哥伦比亚特区)

  • 立遗嘱者的年龄:至少18岁。
  • 立遗嘱的资格:必须智力健全(能推理和做出决定)。
  • 签名:遗嘱必须由立遗嘱者签署。
  • 见证人:至少有两个见证人在遗嘱上签名。
  • 书面形式。
  • 可以把财产分给任何的受益人,为未成年孩子指定监护人,指定遗嘱执行人。
  • 其他可被承认的遗嘱类型:口述遗嘱。
  • 可分配财产的例外:家宅津贴:$15,000。被免除的财产:$10,000。
  • 宠物:没有具体的法规。但是可以指定一个受益人作为宠物的新所有者。
  • 修改:可以在立遗嘱者希望的任何时候进行修改。可以通过遗嘱附录修改。
  • 废除:可以通过后来的遗嘱直接废除以前遗嘱的全部或者一部分,或者有废除意图地烧毁、撕毁、删除、涂去或者摧毁(由立遗嘱者实施,或者由他人在立遗嘱者在场并在其指示下实施)。或者通过其他的宣布废除遗嘱的书面文件。

第十一章  自己制定遗嘱的流程

了解制定遗嘱的要求,以及你所在州的法律对制定遗嘱的特殊要求。

确定你具有立遗嘱的资格。

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第十二章  术语表

administrator遗产管理人

alternate beneficiary预备的受益人

alternate executor预备的遗嘱执行人

beneficiary受益人

community property夫妻共有财产

conditional gifts有条件的赠与

contestant争论遗嘱者

custodian UTMA下的管理人

death-bed will临终前的遗嘱

dependent children受抚养的孩子

estate遗产

estate planning遗产计划

estate tax遗产税

executor遗嘱执行人

general gifts概括赠与

gift tax赠与税

heir继承人

holographic will全手写遗嘱

intestate succession无遗嘱继承

joint tenancy property联合共有财产

joint will联合遗嘱

living will生前遗嘱

net estate净资产

nuncupative will口述遗嘱

personal guardian个人监护人

personal representative个人代理人

pour-over will全面性遗嘱

probate遗嘱认证

probate property遗嘱认证财产

property guardian财产监护人

residuary gifts剩余财产的赠与

specific gifts明确赠与

testamentary trust遗嘱中的信托

testator立遗嘱者

trust信托

trustee信托下的托管人

will遗嘱

will contest遗嘱争论

witness见证人

第十三章  相关文章


如何设立一份美国遗嘱

人们一辈子努力挣钱,希望给子孙后代留下一笔财富,但将来人不在了,要如何有效地依照自己的意愿分配财产?一个简单而有效的办法就是通过设立遗嘱的方式对自己的财产进行合法有效的分配。那么如何设立美国遗嘱,遗嘱中应该包含哪些内容呢?USLawChina将在本文中对设立遗嘱进行简要介绍:

1. 决定将哪些财产写入遗嘱
首先针对您的重要财产列一份清单。然后在清单上注明哪些财产不能列入遗嘱,需要另行处置,例如,已转入生前信托(Living Trust)的财产、去世后付给受益人的账户(Payable-on-Death Account)中的钱、丧葬说明等等。请注意,如果您是已婚人士,那么夫妻双方应该各自设立单独的遗嘱,因为您只能处理共有财产中属于您的那份。

2. 决定谁可以继承您的财产
很多人都清楚自己的财产该如何分配。但是如果您选好了第一继承人,最好再选好第二继承人(Alternate/Contingent Beneficiary),以防第一继承人先于您过世。

3. 选好遗嘱执行人(Executor)来处理您的财产
每份遗嘱都需要任命一名遗嘱执行人来执行遗嘱的条款。您要确定您属意的人选愿意作您的遗嘱执行人

4. 为您的未成年子女选好监护人(Guardian)
如果您和配偶同时离世(尽管可能性很小),而您的子女尚未满18周岁,为孩子选好监护人很重要,您可为孩子们选定一名监护人,亦可为孩子们分别选择监护人。

5. 为您的子女选好财产监管人(UTMA/Trustee)
如果您有财产留给您的未成年或刚成年的子女,您应该找人作为财产监管人来管理这笔遗产。监护人和财产监管人可以是同一人,亦可分属不同人。

6. 设立遗嘱
做好上述准备后,请律师为您梳理一下,草拟一份遗嘱出来。在这一点上,USLawChina为客户准备了在线问卷表系统,客户先填写周律师提供的问卷表,并提交反馈给USLawChina,我们通过系统便可对客户的情况一目了然,这样便可根据客户提供的信息,很快草拟一份遗嘱出来,无须客户自顾自地讲述自己的要求,律师花时间倾听,从中抓出需要的信息、再进行整理,节省客户和律师双方的时间。

7. 在遗嘱见证人(Witness)面前签字
立好遗嘱后,您需要在至少两个见证人面前签字。如果您有用自我证明的切结书(Self-proving Affidavit),可直接获得证明,省去证人在您过世后出庭作证的步骤,切结书要有您和两名证人的签名,并且要公证。

8. 保管好遗嘱
适时告诉您的遗嘱执行人遗嘱在哪里及如何拿到遗嘱。

USLawChina提醒读者,要制定一份正确反映自己意志且不会带来争论的美国遗嘱,有一定的专业性,如果您需要制定遗嘱,您可以选择咨询遗嘱律师或者请律师为您起草遗嘱。


为什么要记得更新您的遗嘱?

凭借经典剧文章《黑道家族》(The Sopranos)中扮演Tony Soprano而获得艾美奖最佳男主的男星詹姆斯•甘多费尼(James Gandolfini)于上周去世,在众多影迷哀悼詹姆斯突然逝世的同时,生活也在提醒我们生命是不可预知的,而面对未知最重要的是妥善处理您的财产以便保护您的家人(详见 文章《为什么要有生前遗嘱》)。

那么如何才能妥善的处理财产?USLawChina提醒您通过适时更新遗嘱妥善处理财产并以此保护您的亲人。下面是您需要牢记的遗嘱变更的注意细则:

出门旅行前,更新您的遗嘱。
夏天来了,很多人都准备出远门去旅行。然而在您出门之前,请一定要先审查、修正您的遗嘱。这种行为也许看起来病态,但旅行中会有各种意想不到的事发生,难免会影响到您的健康,甚至危及您的生命(文章《何时需要更新您的遗嘱》)。詹姆斯就是在罗马度假中,心脏病突发而亡。所以认真审查、修正您的遗嘱,才能妥善处理您的财产,更好的保护您家人免于陷入遗产争夺纠纷。

遗嘱更新对应家庭变化。
詹姆斯与第一任妻子离婚并育有一子,和第二任妻子再婚去年又育有一女。而家庭结构变化就是在提醒我们,当离婚,再婚或有新生宝宝时,要记得变更遗嘱。在您去世后,虽然有些州的法律保障您的孩子能取得部分资产。但并不是每个人都希望按照州法律规定来决定他们的财产分配方式。此外,在某些州,继子女并没有法定继承权(详见 文章《继子女能继承财产么》),所以您需要变更遗嘱来满足您的某些特别要求(详见 文章《立遗嘱如何避免争议》)。

委任监护人,以防万一。
如果灾难来袭,您可能无法继续抚养您的孩子。而生命未知中我们随时可能发生不幸,所以您应该事先委托可信任的人监护您的孩子。而委托监护人最好办法是在注明在您的遗嘱。谨记当家庭有新生宝宝时,更新您的监护安排(详情可参考 文章《在美怎么把财产留给年幼的子女》)。

如果您需要更多如何更新或变更遗嘱的信息,您可以选择咨询遗嘱律师,以便明晰自己意愿制定遗嘱细则,您还可以选择签署预付法律计划,包括请律师起草的遗嘱和年度更新方案。

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